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評級來了!保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管體系進(jìn)一步完善

2021年01月13日 14:57   來源:經(jīng)濟(jì)日報(bào)-中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)   

  記者1月12日獲悉,為進(jìn)一步加強(qiáng)對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和分類監(jiān)管,促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展,提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效,近日銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)。

  《辦法》共五章二十三條,包括:總則、評級要素與評級方法、組織實(shí)施、評級結(jié)果與分類監(jiān)管和附則。主要內(nèi)容為:一是明確評級要素。監(jiān)管評級主要從公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、交易與運(yùn)營保障、信息披露等五個(gè)維度指標(biāo)對保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司進(jìn)行綜合評分。

  二是明確評級方法。評分采用定性與定量相結(jié)合的方式,以“賦分制”打分,滿分為100分,五個(gè)維度指標(biāo)分別為20分、30分、25分、15分和10分。同時(shí),監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管評級得分的基礎(chǔ)上,結(jié)合日常監(jiān)管情況,按照調(diào)整項(xiàng)明細(xì)對評級情況進(jìn)行修正,形成監(jiān)管評級結(jié)果。

  三是規(guī)定組織實(shí)施程序。明確保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管評級周期為一年,并規(guī)定了公司自評估、監(jiān)管復(fù)核評價(jià)、反饋評級結(jié)果和檔案歸集等評級程序和工作要求。

  四是加強(qiáng)評級結(jié)果使用。根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果,將保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司劃分為A、B、C、D四類機(jī)構(gòu),明確分類結(jié)果是衡量公司經(jīng)營管理能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力的主要依據(jù)。對于不同類型機(jī)構(gòu),監(jiān)管機(jī)構(gòu)將在市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品創(chuàng)新、現(xiàn)場檢查等方面采取差異化的監(jiān)管措施。此外,《辦法》設(shè)置了一年的試運(yùn)行期,引導(dǎo)行業(yè)對照評價(jià)指標(biāo)做好評級準(zhǔn)備工作。

  銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,建立實(shí)施保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級制度,是健全完善保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司機(jī)構(gòu)監(jiān)管體系的重要舉措,有利于實(shí)現(xiàn)分類監(jiān)管,豐富機(jī)構(gòu)監(jiān)管的工具箱,合理配置監(jiān)管資源,提升監(jiān)管效率;有利于形成正向激勵(lì),推動(dòng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司主動(dòng)對標(biāo)行業(yè)最佳實(shí)踐,強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營意識(shí),增強(qiáng)內(nèi)生發(fā)展動(dòng)力;有利于強(qiáng)化監(jiān)管導(dǎo)向,促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)專注主業(yè)和特色,優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),支持基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè),提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和國家重大戰(zhàn)略質(zhì)效。

  下一步,銀保監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)評級結(jié)果與監(jiān)管政策銜接,確保監(jiān)管評級結(jié)果發(fā)揮實(shí)效,分類監(jiān)管措施切實(shí)落地。(經(jīng)濟(jì)日報(bào)記者 李晨陽

(責(zé)任編輯:張雪)

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