近年來,非法集資呈現(xiàn)出不少新的特征,特別是絕大多數(shù)都是“網(wǎng)來網(wǎng)去”,具有隱蔽性強、風險蔓延快的特點,一旦案發(fā)已經(jīng)波及很多區(qū)域,受騙者遍布多個省份,特別是一些涉案金額超百億元的特大案件時有發(fā)生,嚴重損害百姓切身利益,影響正常的經(jīng)濟金融秩序和社會大局穩(wěn)定。
據(jù)最新數(shù)據(jù),2019年全國檢察機關(guān)共起訴非法吸收公眾存款犯罪10384件、23060人,同比分別上升40.5%和50.7%;起訴集資詐騙罪1794件、2987人,同比分別上升50.13%和52.24%。從監(jiān)管披露的案件來看,目前很多非法集資花樣翻新,還為自己貼上了“區(qū)塊鏈”“云計算”等標簽,披上了金融科技的“外衣”,對普通市民來說,較難甄別。防范非法集資工作面臨新的較為嚴峻的形勢。
針對非法集資的新特點,監(jiān)管機構(gòu)不久前要求相關(guān)部門健全風險監(jiān)測預警機制,堅持做到“早識別、早預警、早發(fā)現(xiàn)、早處置”。四個“早”字,道出了防控的關(guān)鍵所在,也就是要關(guān)口前移,提高監(jiān)測預警體系見微知著、防微杜漸的能力,力爭在苗頭時期、涉眾范圍較小階段就發(fā)現(xiàn)和化解風險。
在四個“早”中,“早識別”是前提,更是對防控部門的能力提出了新的要求。防范非法集資工作要“走”在騙子的前面,要注重科技賦能,積極拓展數(shù)據(jù)來源,充分運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù),提升風險預警效能。要注重互聯(lián)互通、共建共享,加強頂層設計,健全體系機制,搭建全國和各省的技術(shù)平臺,提高數(shù)據(jù)真實有效性,升級數(shù)據(jù)處理能力。
當前,迫在眉睫的是要推動搭建覆蓋全國的非法集資監(jiān)測預警體系。處置非法集資部際聯(lián)席會議近日已印發(fā)《全國非法集資監(jiān)測預警體系建設規(guī)劃(2020-2022年)》,其中提到,到2021年底,各地完成地方平臺建設,并與國家平臺全面對接。
各地要高度重視非法預警體系的地方平臺建設,加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)能力,科學調(diào)配各項資源支持預警系統(tǒng)的建設?梢哉f,地方平臺建設水平的高低,將直接影響國家平臺最終運行的成效,影響全國防范非法集資工作的成效。
搭建覆蓋全國的非法集資監(jiān)測預警體系,數(shù)據(jù)的搜集、處理能力是關(guān)鍵,也是難點。由于非法集資風險涉及眾多行業(yè)領(lǐng)域,業(yè)務類型涵蓋各類借貸平臺、小額貸款公司、股權(quán)投資機構(gòu),甚至交易場所等,不同行業(yè)的風險點也是各不相同,跨網(wǎng)絡、跨單位、跨平臺的信息采集及匯聚存在一定困難。另外,傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)處理方式,往往從業(yè)務角度分析很難得出非法集資的相關(guān)線索,非法集資風險的數(shù)據(jù)、分析、研判從數(shù)據(jù)角度量化難度很大。
在這個過程中,要強化科技賦能,充分利用各項數(shù)據(jù)處理新技術(shù),提高線上線下數(shù)據(jù)融合處理能力,盡快搭建各部門互聯(lián)互通的數(shù)據(jù)平臺,促進關(guān)口前移,防早防小,搭建防范非法集資的“天羅地網(wǎng)”,有效阻止風險蔓延放大,切實保護人民群眾財產(chǎn)安全。(經(jīng)濟日報記者 陸敏)
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